独特的国债投资机会

正如您可能已经了解的那样，利率上调一直是一个重要的新闻故事。人们并不清楚美联储还会再次提高利率多少次，直到最近美联储显示出“鸽派”的态度。

毕竟，经济一直保持着较低的衰退风险，通货膨胀仍然是一个重要的问题...

与此同时，美联储的会议记录继续显示，尽管进行了一系列长时间的加息，一些成员仍然持鹰派立场。

随着利率的继续上升，通常与利率呈反向关系的国债价格下跌。当然，加息周期不可能永远持续。

当美联储对抗通货膨胀的进展令其满意时，它将开始逐渐放缓。迟早，它也将再次降低利率。

而当这一切发生时，债券价格将会反弹。正如我之前所解释的，我认为这个时机终于到来了。

通货膨胀对我们的经济和个人来说可能仍然是一个重大问题，但它已经减缓。

考虑到高利率使我们国家的债务变得非常昂贵，我们很可能会看到一些政治上的压力要求降低利率。

因此，我认为我们很可能在未来一两年内开始看到降息。这意味着现在是购买长期债券的时候。不仅您将锁定高收益，而且在投资者开始预期降息时，您的债券价格也会上升。

如果您是首次购买债券，请记住以下几点...

理解购买债券的基础知识

当您购买国债时，实际上是在购买由美国完全信用支持的担保，根据预定的时间表向您作为投资者支付回报。

例如，一张20年期的国债，其票面利率为2%，将每年两次向您支付1%（或10美元），并在20年结束时返还给您1,000美元。

这个时间表是固定的，这就是为什么债券和类似的投资被认为是固定收益资产的原因。

无论利率发生什么变化，现有的债券仍然会每年支付2%，并在20年后到期时仍然到期价值1,000美元。

如果长期利率接近2%，您可能可以在接近1,000美元的地方购买这张债券。

这是一个公平的价格，因为您将在20年内收到2%的支付。并且当债券在20年后到期时，您将收回1,000美元。换句话说，这是相当标准的。

但是，当长期利率上升，比如到5%时，现有的长期债券会怎样呢？

由于债券不会改变其支付时间表，唯一可能改变的是债券的市场价格。

在这种情况下，债券价格将会大幅下跌。

这样，新买家就能每年两次获得10美元的支付，在债券到期时获得1,000美元的支付，以及总的年化回报率为5%。

对于长期债券，价格可能会大幅下降，以适应更高的长期收益率。

这正是导致今天有机会以大幅折扣购买债券并锁定可靠收益的原因。

智慧的投资更多回报

如今，长期利率大幅上升，像您我这样的投资者可以以巨额折扣购买长期国债。

而且，如果未来几年利率回落，这些长期债券的价值将远高于您今天购买的价格。

与此同时，这些债券仍然有合同义务，在途中支付您固定收入，并在债券到期时支付给您1,000美元。

我对长期收入投资的建议是开始积累一些长期国债。

相比于基金，我更倾向于实际的债券，这样您将确切知道您的票息支付是多少，以及您的债券何时到期，支付给您1,000美元。

现在利率已经高于通货膨胀率，您在这项投资上得到了很好的交易。

而较低利率的可能意味着一旦利率开始下降，您的债券可能会迅速上涨。

这将为您提供一个机会，以更高的价格提前出售，并将资金重新投资到市场给予我们的其他机会中。

正如我之前提到的，这个窗口不会持续太久时间。长期债券价格已经在上涨。

因此，您需要迅速采取行动，以确保在债券价格继续攀升时能够获利。